Kenen pitää tarkistaa pakotelistat ja miksi

Pakotteita on noudatettava jokaisessa Suomessa toimivassa yrityksessä. Laki ei yleensä velvoita tavallista yritystä seulomaan asiakkaitaan, mutta se kieltää asioimasta pakotelistattujen kanssa. Nimien tarkistaminen on käytännön tapa varmistaa, ettei niin käy.

Mitä pakotteet kieltävät

EU:n pakoteasetukset ovat Suomessa suoraan sovellettavaa oikeutta. Valtioneuvoston mukaan yrityksen on pysäytettävä eli jäädytettävä pakotelistatulle taholle suoraan tai välillisesti menevä maksu ja ilmoitettava siitä Ulosottolaitokselle. Yritys ei myöskään saa tarjota palveluita tai toimittaa tavaraa pakotelistatulle taholle, suoraan tai välillisesti.

Suomessa pakotteiden kansallinen toimivaltainen viranomainen on pääsääntöisesti ulkoministeriö. Jäädyttämisen panee täytäntöön Ulosottolaitos.

Mitä rikkomisesta seuraa

Pakotteiden rikkominen on rangaistavaa rikoslain 46 luvun 3 a–3 d §:n mukaan. Pykälät koskevat pakoterikosta, törkeää pakoterikosta, tuottamuksellista pakoterikosta ja pakoterikkomusta. Pakoterikoksesta voi seurata sakkoa tai enintään kaksi vuotta vankeutta ja törkeästä pakoterikoksesta neljästä kuukaudesta viiteen vuoteen vankeutta. Rangaistavaa on esimerkiksi varojen asettaminen pakotelistatun saataville tai niiden jäädyttämisen laiminlyönti. Säännökset vahvistettiin keväällä 2025.

Kenellä on tarkemmat velvoitteet

Rahanpesulain ilmoitusvelvolliset, kuten tilitoimistot ja kiinteistönvälittäjät. Rahanpesulain (444/2017) 3 luvun 16 §:n mukaan ilmoitusvelvollisella on oltava tehokkaat toimintaperiaatteet, menettelytavat ja sisäinen valvonta pakotesääntelyn ja kansallisten jäädyttämispäätösten noudattamisen varmistamiseksi.

Finanssivalvonnan valvomat toimijat, kuten pankit, maksulaitokset ja vakuutusyhtiöt. Finanssivalvonnan määräysten ja ohjeiden 4/2023 mukaan niiden on tarkistettava asiakas pakoteluetteloita vasten asiakassuhdetta perustettaessa ja koko asiakaskanta aina, kun luetteloita päivitetään. Seulonnan on katettava EU:n ja YK:n luettelot sekä kansalliset jäädyttämispäätökset. Pelkkä kertahaku ei siksi täytä näiden toimijoiden vaatimuksia.

Muut yritykset. Suomen pakoteviranomaiset kehottivat yhteiskirjeessään 13.6.2025 yrityksiä harkitsemaan erillisen pakoteriskiarvion laatimista. Riskiarvio auttaa päättämään, kuinka usein ja keitä kannattaa tarkistaa.

Riittääkö nimien tarkistaminen?

Nimihaku kertoo, onko asiakas tai kumppani itse pakotelistalla. Pakoteviranomaisten yhteiskirjeen mukaan pakotteita kierretään kuitenkin myös peittelemällä todellista omistusta tai määräysvaltaa. Silloin yritys voi tietämättään myydä tuotteita tai tarjota palveluita yritykselle, jonka todellisia omistajia pakotelistatut ovat. Ulkoministeriön pakotetiimin vetäjän mukaan toiminta, joka jollain tavalla hyödyttää pakotelistattua, on todennäköisesti kiellettyä.

Pakotteet koskevat myös tavaroita. Sektoripakotteisiin, kuten Venäjä-pakotteisiin, sisältyy vienti- ja tuontirajoituksia ja -kieltoja, jotka Tulli panee täytäntöön. Viranomaiset kehottavat varmistumaan tuotteen tai palvelun loppukäyttäjästä myös EU:n sisäisessä kaupassa. Jos viet tuotteita, jotka on Venäjä-pakotteissa listattu korkean prioriteetin tai taloudellisesti kriittisiksi tuotteiksi, sinun on arvioitava riskit ja määriteltävä kirjallisesti, miten ne hallitaan. Pakotetarkistus vertaa vain nimiä, joten se ei kata näitä selvityksiä.

Keneltä kysyä ja minne ilmoittaa

Pakotteiden rikkomisesta ja kiertämisestä on ilmoitettava viranomaisille. Pakoteviranomaisten yhteiskirjeessä tiedustelujen ja ilmoitusten kanaviksi mainitaan:

Ulkoministeriö neuvoo, tulkitsee pakotesäädöksiä ja myöntää poikkeusluvat. Tiedustelut ja ilmoitukset pakotteiden kiertämisestä: palvelu.um.fi.
Ulosottolaitos panee varojen jäädyttämiset täytäntöön, ja sille ilmoitetaan pysäytetystä maksusta: yhteystiedot.
Tulli panee täytäntöön vienti- ja tuontirajoitukset. Vihjeet: vihjeet.tulli.fi.
Lisäksi Keskusrikospoliisi, Suojelupoliisi, Finanssivalvonta ja Verohallinto.

Koskevatko Yhdysvaltain ja Iso-Britannian pakotteet suomalaista yritystä?

Eivät sellaisenaan. Finanssivalvonnan mukaan kolmansien maiden pakotteet eivät ole Suomessa oikeudellisesti sitovia, mutta ne kannattaa ottaa huomioon, jos niiden rikkominen voisi aiheuttaa merkittävän taloudellisen riskin.

Yhdysvaltain pakotteet velvoittavat yhdysvaltalaisia henkilöitä ja yrityksiä. OFAC:n mukaan tietyt kiellot koskevat myös muita, esimerkiksi jos toiminta saa yhdysvaltalaisen osapuolen rikkomaan pakotteita. Iso-Britannian pakotteet koskevat kaikkia Britanniassa toimivia sekä brittiläisiä henkilöitä ja yrityksiä missä tahansa.

Jos asiakas on listalla

Lue, miten osuma tarkistetaan ja mitä tehdä, jos se näyttää todelta: Miten tulkita osuma.